諮詢準備報告

#48・2026/10/3 上午1:31:27・只給韋總裁看
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① 熱度＋理由

🔥 高溫

勾了時段＋填了預算＋手上有在做

👉 24 小時內親自約，優先排

② 這個人

𝓜𝓲𝓴𝓲-艾芸 平衡家 成長傾向
上班族・39歲・LINE：𝓜𝓲𝓴𝓲-艾芸・Miki76422@hotmail.com
你既想安心，又想成長，最怕顧此失彼。

③ 他填的

最想解決想開始投資
目前有在做ETF・股票、基金
方便時段平日中午
每月留得下3 千–1 萬
EmailMiki76422@hotmail.com
他寫的問題／需求月薪5萬，扣除車貸電話費，想出國的時候不用擔心錢

④ 矛盾點・開場鑰匙

⑤ 開場三問

  1. 你現在存的、投的，各自大概多少？
  2. 哪一塊你覺得有在做，但其實很淺？
  3. 如果只能先把一塊做厚，你選哪塊？

⑥ 他的腳本・壓力・被什麼說服

金錢腳本（成長傾向）「我可以再多一點。」你有彈性，但「多一點」沒有數字，就永遠只是多一點。
壓力下壓力一來你會兩邊都收——省一點、投一點、也花一點安慰自己。每個動作都對，加起來沒有方向。
最容易被什麼說服你最容易被「兩邊都顧到」說服。誰跟你說「這個保守又會長」，你就想聽下去——但世上沒有兩邊都滿的東西，只有比例。
所以我帶什麼證據帶「淺 vs 厚」十年差距的簡單對照

⑦ 缺口・決策者・標籤

主缺口儲蓄
決策者自己
風險／自律／行動11／7／2
現金流節奏先轉一筆走
最近皺眉就是覺得不夠
五年後畫面請一個月假出國
安全感來源放得開
配置重心你適合「核心＋機動」兩塊一起做——穩健當核心地基，成長當機動引擎，但每塊都要夠份量才有感。

⑧ 預期反對＋回法

「我想兩邊都要」可以，前提是每塊夠份量，我幫你算那條線
「再多一點就好」多一點是多少？沒數字就永遠只是多一點

⑨ 收單力道

先定核心份量線，一件事做厚；別給太多選項

⑩ DiSC 推測（隱形鷹架，只給你看）

I／S

📅 預約狀態

他挑了：

按了會自動改「已約」並 LINE 通知他。

🗺 諮詢 1 小時怎麼走

  1. 開場 5 分：先回他寫的問題「月薪5萬，扣除車貸電話費，想出國的時候不用擔心錢」，再用上面開場三問挑一句
  2. 對數字 15 分：每月留得下多少／手上放著多少／要顧幾個人——填進他的金字塔
  3. 秀方案 20 分：開下面的專屬方案連結，只講他那一型、只講三桶怎麼分，不講商品名
  4. 第一步 10 分：當場定一個無痛動作（定核心份量線）
  5. 收尾 10 分：聊完按「傳方案」把連結送進他 LINE；約下次回頭看的時間

⑪ 第二層方案（諮詢時當面秀）

開他的資金配置方案

這個連結是他專屬的（帶 token）。聊完再按： 還沒預約，送不出去

⑫ 20 題逐題原答

Q0你現在比較像哪種狀態？B・工作幾年、有點基礎
Q1下面哪種狀況，最讓你心裡不踏實？D・還好，我比較放得開
N2最近一次為錢皺眉頭，是因為？D・沒特別皺眉，就是覺得不夠多
Q5現在的收入，除了你自己，還要照顧到誰？A・只有我自己，沒有負擔
Q6一筆 3 萬以上的支出，通常怎麼決定？A・我自己決定就好
Q7下面哪件事，最能讓你願意為了它多努力、多準備一點？D・讓自己更自由、更有選擇權
Q8如果突然多出一整個月、可以自由運用，你會？A・好好休息，把生活和節奏穩定下來
Q9如果最近身體出現小警訊（常累、不太舒服），你通常會？B・先觀察幾天，真的不對勁才去
Q11下面哪個人的故事，最讓你有感觸、或最不想變成那樣？A・阿明很敢花，但月底就吃土，急用錢時翻不出來
Q12假設一筆投資一年內帳面跌了 30%，最像你的反應是？A・一直滑開來看那數字，越看越焦慮，很想趕快賣掉
Q13回想上次你失去很想要的東西（搶輸的限量品、錯過的機會、沒把握住的人），現在想起來？D・我不太會去想已經過去的事
Q16一部劇追到一半，發現越來越難看，你通常會？A・直接棄劇，不好看幹嘛浪費時間
Q17下面哪種人生態度，比較接近你？D・人生就是要敢，不冒險才是最大的風險
Q14臨時要找一張三個月前的照片、或一份舊檔案，你的狀況比較像？C・要找好一陣子，有點亂但東西還在
Q15看到一個不便宜、但很想要的東西（包、3C、衣服），你最常？C・喜歡就買，難得對自己好一點
Q18你曾下定決心要養成的習慣（運動、早起、記帳），通常？B・維持一陣子，偶爾中斷但會再撿回來
Q19下面哪種比較像你的個性？C・為了更好的結果，等很久也沒關係
N1發薪日後一個禮拜，你的戶頭長怎樣？C・先轉一筆走，剩的自己想辦法
N6五年後某個晚上，你希望自己在？B・隨時能請一個月假出國，不用算錢
Q20想完成一件需要時間的大事（學語言、健身、考證照），你比較習慣？A・每天做一點，慢慢累積到完成