諮詢準備報告
#47・2026/9/29 上午2:14:55・只給韋總裁看
狀態 ← 名單
① 熱度＋理由
🟡 中溫
勾了時段＋手上有在做
👉 先回邀約看反應，回了再排
② 這個人
晨欣 拓荒者 守護傾向
③ 他填的
| 最想解決 | 說不上來，想有人幫我看一下 |
|---|---|
| 目前有在做 | ETF・股票 |
| 方便時段 | 平日晚上、週末晚上 |
| 每月留得下 | 未填（聊時再問） |
| cxinn1230@gmail.com | |
| 他寫的問題／需求 | 其實我每個月基本上都快接近月光 這兩個月有投定期定額 但一個月也只有2000塊 我現在手上沒有錢非常焦慮不知道怎麼做 |
④ 矛盾點・開場鑰匙
沒抓到明顯矛盾，照人格開場即可。
⑤ 開場三問
- 現在手邊如果急用，能拿出幾個月？
- 上一次大跌，你的反應是什麼？
- 你的地基現在有多厚？
⑥ 他的腳本・壓力・被什麼說服
金錢腳本（守護傾向）「我扛得住。」你扛得住波動，扛不住的是「萬一急用，手邊沒有」。
壓力下壓力一來你會想「再加一點」——加碼、加速、加新的。你的紓壓方式是往前衝，這在錢上面很貴。
最容易被什麼說服你吃「早進場」、吃「別人還沒發現」。越少人懂的東西你越有興趣——這是優勢，也是你最容易被帶進去的門。
所以我帶什麼證據帶「沒留底的人怎麼被打回原點」案例，短、狠、一則就好
⑦ 缺口・決策者・標籤
| 主缺口 | 投資 |
|---|---|
| 決策者 | 會討論 |
| 風險／自律／行動 | 13／7／3 |
| 現金流節奏 | 該扣的扣完剩的能花 |
| 最近皺眉 | 算了到不了 |
| 五年後畫面 | 請一個月假出國 |
| 安全感來源 | 存款數字 |
| 配置重心 | 你別只顧上層進攻——重心要同時鋪好底下的活水和穩健地基，地基厚，你才衝得久。 |
⑧ 預期反對＋回法
| 「留現金太浪費」 | 留的是你衝的底氣，不是浪費 |
|---|---|
| 「我扛得住」 | 扛得住波動，扛不扛得住急用？ |
⑨ 收單力道
兩選一、快、給挑戰不給說教
⑩ DiSC 推測（隱形鷹架，只給你看）
D 為主；答題偏快狠→ D 味更重
📅 預約狀態
✅ 已約：10/2（五） 21:00（線上）
🗺 諮詢 1 小時怎麼走
- 開場 5 分：先回他寫的問題「其實我每個月基本上都快接近月光 這兩個月有投定期定額 但一個月也只有2000塊 」，再用上面開場三問挑一句
- 對數字 15 分：每月留得下多少／手上放著多少／要顧幾個人——填進他的金字塔
- 秀方案 20 分：開下面的專屬方案連結，只講他那一型、只講三桶怎麼分，不講商品名
- 第一步 10 分：當場定一個無痛動作（定地基厚度與月數）
- 收尾 10 分：聊完按「傳方案」把連結送進他 LINE；約下次回頭看的時間
⑪ 第二層方案（諮詢時當面秀）
這個連結是他專屬的（帶 token）。聊完再按：
⑫ 20 題逐題原答
| Q0 | 你現在比較像哪種狀態？ | A・剛出社會、還在起步 |
| Q1 | 下面哪種狀況，最讓你心裡不踏實？ | A・看到存款數字往下掉 |
| N2 | 最近一次為錢皺眉頭，是因為？ | C・算了一下，這樣存下去好像到不了 |
| Q5 | 現在的收入，除了你自己，還要照顧到誰？ | C・有另一半／小孩要顧 |
| Q6 | 一筆 3 萬以上的支出，通常怎麼決定？ | B・會跟另一半／家人討論一下 |
| Q7 | 下面哪件事，最能讓你願意為了它多努力、多準備一點？ | D・讓自己更自由、更有選擇權 |
| Q8 | 如果突然多出一整個月、可以自由運用，你會？ | C・學個新東西、去闖一闖、投資自己 |
| Q9 | 如果最近身體出現小警訊（常累、不太舒服），你通常會？ | A・馬上掛號去看，搞清楚才安心 |
| Q11 | 下面哪個人的故事，最讓你有感觸、或最不想變成那樣？ | B・小華本來過得好好的，突然一場病、家裡出事，措手不及 |
| Q12 | 假設一筆投資一年內帳面跌了 30%，最像你的反應是？ | C・看一眼就關掉，本來就打算長期放，起伏正常 |
| Q13 | 回想上次你失去很想要的東西（搶輸的限量品、錯過的機會、沒把握住的人），現在想起來？ | C・早就放下了，往前看 |
| Q16 | 一部劇追到一半，發現越來越難看，你通常會？ | A・直接棄劇，不好看幹嘛浪費時間 |
| Q17 | 下面哪種人生態度，比較接近你？ | B・可以追求更好，但要在我能掌握的範圍內 |
| Q14 | 臨時要找一張三個月前的照片、或一份舊檔案，你的狀況比較像？ | C・要找好一陣子，有點亂但東西還在 |
| Q15 | 看到一個不便宜、但很想要的東西（包、3C、衣服），你最常？ | B・算一下這個月預算夠不夠再決定 |
| Q18 | 你曾下定決心要養成的習慣（運動、早起、記帳），通常？ | C・三分鐘熱度，通常撐沒多久 |
| Q19 | 下面哪種比較像你的個性？ | B・願意等，但中間要看得到進度 |
| N1 | 發薪日後一個禮拜，你的戶頭長怎樣？ | A・該扣的扣完，剩下的就是這個月能花的 |
| N6 | 五年後某個晚上，你希望自己在？ | B・隨時能請一個月假出國，不用算錢 |
| Q20 | 想完成一件需要時間的大事（學語言、健身、考證照），你比較習慣？ | D・不太確定，想找出最適合自己的方法 |