諮詢準備報告

#46・2026/9/21 下午2:02:50・只給韋總裁看
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① 熱度＋理由

🔥 高溫

勾了時段＋填了預算＋手上有在做

👉 24 小時內親自約，優先排

② 這個人

Quack Quack 佈局者 守護傾向
上班族・34歲・LINE：Quack Quack・a7684162@gmail.com
你不是不敢，是不想賭。

③ 他填的

最想解決想存下錢
目前有在做ETF・股票
方便時段平日晚上
每月留得下3 千以下
Emaila7684162@gmail.com
他寫的問題／需求如果只有3000怎麼投資

④ 矛盾點・開場鑰匙

⑤ 開場三問

  1. 你手上這幾個，攤開來是不是同一類？
  2. 研究到現在，卡在哪一步沒動？
  3. 如果有人幫你對答案，你最想確認什麼？

⑥ 他的腳本・壓力・被什麼說服

金錢腳本（守護傾向）「等我研究完再說。」你的研究已經完了三次，錢還在原地。
壓力下壓力一來你會開更多分頁、看更多影片，覺得自己在處理——其實是在延後。想清楚跟做出來，在你身上常常隔了半年。
最容易被什麼說服你吃數據、吃邏輯、吃「回測」兩個字。講得越有條理你越信——但條理跟正確是兩回事，你最容易被講得漂亮的邏輯帶走。
所以我帶什麼證據帶邏輯與對照表，別帶故事

⑦ 缺口・決策者・標籤

主缺口儲蓄
決策者自己
風險／自律／行動10／10／3
現金流節奏該扣的扣完剩的能花
最近皺眉突發帳單
五年後畫面自己的房子
安全感來源留後路
配置重心你站得很穩，重心放在「穩健＋成長」的均衡——比例抓對，比選什麼標的更關鍵。

⑧ 預期反對＋回法

「我自己會研究」對，所以我只做你缺的那步：對答案
「再讓我想想」想是對的，我們把想的東西寫成一個日期

⑨ 收單力道

對照表、比例、邏輯；最後給兩選一的決定點

⑩ DiSC 推測（隱形鷹架，只給你看）

C 為主

📅 預約狀態

還沒預約。他在 LINE 說了時間，你在名單頁狀態改「已約」即可。

🗺 諮詢 1 小時怎麼走

  1. 開場 5 分：先回他寫的問題「如果只有3000怎麼投資」，再用上面開場三問挑一句
  2. 對數字 15 分：每月留得下多少／手上放著多少／要顧幾個人——填進他的金字塔
  3. 秀方案 20 分：開下面的專屬方案連結，只講他那一型、只講三桶怎麼分，不講商品名
  4. 第一步 10 分：當場定一個無痛動作（列標的標同類、定金額）
  5. 收尾 10 分：聊完按「傳方案」把連結送進他 LINE；約下次回頭看的時間

⑪ 第二層方案（諮詢時當面秀）

開他的資金配置方案

這個連結是他專屬的（帶 token）。聊完再按： 還沒預約，送不出去

⑫ 20 題逐題原答

Q0你現在比較像哪種狀態？B・工作幾年、有點基礎
Q1下面哪種狀況，最讓你心裡不踏實？B・沒留後路、計劃被打亂
N2最近一次為錢皺眉頭，是因為？A・一筆突然冒出來的帳單、紅包、修車
Q5現在的收入，除了你自己，還要照顧到誰？A・只有我自己，沒有負擔
Q6一筆 3 萬以上的支出，通常怎麼決定？A・我自己決定就好
Q7下面哪件事，最能讓你願意為了它多努力、多準備一點？D・讓自己更自由、更有選擇權
Q8如果突然多出一整個月、可以自由運用，你會？A・好好休息，把生活和節奏穩定下來
Q9如果最近身體出現小警訊（常累、不太舒服），你通常會？A・馬上掛號去看，搞清楚才安心
Q11下面哪個人的故事，最讓你有感觸、或最不想變成那樣？A・阿明很敢花，但月底就吃土，急用錢時翻不出來
Q12假設一筆投資一年內帳面跌了 30%，最像你的反應是？B・心裡毛毛的，但叫自己先別衝動，再觀望
Q13回想上次你失去很想要的東西（搶輸的限量品、錯過的機會、沒把握住的人），現在想起來？B・偶爾想到，但沒那麼在意了
Q16一部劇追到一半，發現越來越難看，你通常會？B・先擱著，之後再決定追不追
Q17下面哪種人生態度，比較接近你？B・可以追求更好，但要在我能掌握的範圍內
Q14臨時要找一張三個月前的照片、或一份舊檔案，你的狀況比較像？C・要找好一陣子，有點亂但東西還在
Q15看到一個不便宜、但很想要的東西（包、3C、衣服），你最常？A・先放著冷靜幾天，確定真的需要才下手
Q18你曾下定決心要養成的習慣（運動、早起、記帳），通常？A・一旦開始就能維持很久，變成生活一部分
Q19下面哪種比較像你的個性？B・願意等，但中間要看得到進度
N1發薪日後一個禮拜，你的戶頭長怎樣？A・該扣的扣完，剩下的就是這個月能花的
N6五年後某個晚上，你希望自己在？A・自己的房子裡，不用怕房東漲租
Q20想完成一件需要時間的大事（學語言、健身、考證照），你比較習慣？C・看狀況，兩種彈性搭配