諮詢準備報告

#45・2026/9/15 上午4:37:07・只給韋總裁看
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① 熱度＋理由

🟡 中溫

勾了時段＋填了預算

👉 先回邀約看反應，回了再排

② 這個人

眃銨 拓荒者 守護傾向
學生・LINE：眃銨・dolly930917@gmail.com
你敢承擔，換的是別人不敢要的成長。

③ 他填的

最想解決想開始投資
目前有在做都還沒
方便時段平日晚上、週末白天
每月留得下3 千–1 萬
Emaildolly930917@gmail.com
他寫的問題／需求我每個月剩300

④ 矛盾點・開場鑰匙

⑤ 開場三問

  1. 現在手邊如果急用，能拿出幾個月？
  2. 上一次大跌，你的反應是什麼？
  3. 你的地基現在有多厚？

⑥ 他的腳本・壓力・被什麼說服

金錢腳本（守護傾向）「我扛得住。」你扛得住波動，扛不住的是「萬一急用，手邊沒有」。
壓力下壓力一來你會想「再加一點」——加碼、加速、加新的。你的紓壓方式是往前衝，這在錢上面很貴。
最容易被什麼說服你吃「早進場」、吃「別人還沒發現」。越少人懂的東西你越有興趣——這是優勢，也是你最容易被帶進去的門。
所以我帶什麼證據帶「沒留底的人怎麼被打回原點」案例，短、狠、一則就好

⑦ 缺口・決策者・標籤

主缺口儲蓄
決策者自己
風險／自律／行動12／7／3
現金流節奏月底想不起來錢去哪
最近皺眉算了到不了
五年後畫面自己的房子
安全感來源存款數字
配置重心你別只顧上層進攻——重心要同時鋪好底下的活水和穩健地基，地基厚，你才衝得久。

⑧ 預期反對＋回法

「留現金太浪費」留的是你衝的底氣，不是浪費
「我扛得住」扛得住波動，扛不扛得住急用？

⑨ 收單力道

兩選一、快、給挑戰不給說教

⑩ DiSC 推測（隱形鷹架，只給你看）

D 為主；答題偏快狠→ D 味更重

📅 預約狀態

他挑了：

按了會自動改「已約」並 LINE 通知他。

🗺 諮詢 1 小時怎麼走

  1. 開場 5 分：先回他寫的問題「我每個月剩300」，再用上面開場三問挑一句
  2. 對數字 15 分：每月留得下多少／手上放著多少／要顧幾個人——填進他的金字塔
  3. 秀方案 20 分：開下面的專屬方案連結，只講他那一型、只講三桶怎麼分，不講商品名
  4. 第一步 10 分：當場定一個無痛動作（定地基厚度與月數）
  5. 收尾 10 分：聊完按「傳方案」把連結送進他 LINE；約下次回頭看的時間

⑪ 第二層方案（諮詢時當面秀）

開他的資金配置方案

這個連結是他專屬的（帶 token）。聊完再按： 還沒預約，送不出去

⑫ 20 題逐題原答

Q0你現在比較像哪種狀態？A・剛出社會、還在起步
Q1下面哪種狀況，最讓你心裡不踏實？A・看到存款數字往下掉
N2最近一次為錢皺眉頭，是因為？C・算了一下，這樣存下去好像到不了
Q5現在的收入，除了你自己，還要照顧到誰？B・要分擔家裡（爸媽、家用）
Q6一筆 3 萬以上的支出，通常怎麼決定？A・我自己決定就好
Q7下面哪件事，最能讓你願意為了它多努力、多準備一點？A・給家人一份安全感——萬一我有狀況，他們也不受影響
Q8如果突然多出一整個月、可以自由運用，你會？A・好好休息，把生活和節奏穩定下來
Q9如果最近身體出現小警訊（常累、不太舒服），你通常會？A・馬上掛號去看，搞清楚才安心
Q11下面哪個人的故事，最讓你有感觸、或最不想變成那樣？A・阿明很敢花，但月底就吃土，急用錢時翻不出來
Q12假設一筆投資一年內帳面跌了 30%，最像你的反應是？B・心裡毛毛的，但叫自己先別衝動，再觀望
Q13回想上次你失去很想要的東西（搶輸的限量品、錯過的機會、沒把握住的人），現在想起來？B・偶爾想到，但沒那麼在意了
Q16一部劇追到一半，發現越來越難看，你通常會？A・直接棄劇，不好看幹嘛浪費時間
Q17下面哪種人生態度，比較接近你？C・不試怎麼知道行不行，機會要自己抓
Q14臨時要找一張三個月前的照片、或一份舊檔案，你的狀況比較像？C・要找好一陣子，有點亂但東西還在
Q15看到一個不便宜、但很想要的東西（包、3C、衣服），你最常？C・喜歡就買，難得對自己好一點
Q18你曾下定決心要養成的習慣（運動、早起、記帳），通常？B・維持一陣子，偶爾中斷但會再撿回來
Q19下面哪種比較像你的個性？B・願意等，但中間要看得到進度
N1發薪日後一個禮拜，你的戶頭長怎樣？B・看起來滿滿的，月底才想不起來錢去哪
N6五年後某個晚上，你希望自己在？A・自己的房子裡，不用怕房東漲租
Q20想完成一件需要時間的大事（學語言、健身、考證照），你比較習慣？C・看狀況，兩種彈性搭配