韋總裁面客用｜諮詢時呈現的完整資金配置方案。每一型一套資產配置模型＋投資方法，把「你的數字」鎖上就是專屬方案。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版你 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
發薪日自動把固定一筆轉進配置，剩下的才是生活費——別靠意志力，靠系統。這是你這型成敗的關鍵。
固定日、固定金額、不看時機進場，貴的時候買少、便宜的時候買多，成本自動平均。金額小沒關係，重點是「開始且不中斷」。
緊急金不追報酬，要的是隨時拿得出來；放定存或活存類，跟長期的錢分開帳戶，避免手滑花掉。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
幫你把「先存再花」變自動，不靠意志力。
結果三個月後，你每個月都先留下一筆才開始花——月底不再吃土，戶頭第一次有底。
把卡住你的第一步，今天就設定起來。
結果你從「想存」變成「正在存」，一年後回頭，是真的累積出一筆能動用的錢。
你缺的是順序、不是能力，我幫你把順序排好。
結果照著做，你會親眼看到自己存得下來——理財這件事，你做得到、也撐得久。
先幫你把地基打穩，再用小比例穩穩參與。
結果你會同時擁有一筆動得了的安全金，和一塊開始長大的錢，進可攻、退可守。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場陪你把發薪日的自動轉帳設好、第一筆金額一起算出來。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版你 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
你原本每月存的動作不變，只是把目的地從活存，換成長期的指數型／核心配置。一樣自動扣、不用盯盤。
核心（穩健＋指數）佔大頭、長期放著；機動那 10% 才是你「想試一下」的空間。把核心和機動分清楚，你才不會亂動到長期的錢。
每年檢視一次，比例跑掉了就調回來——這對你這種有紀律的人最自然，當成年度例行公事就好。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
幫你把同一份紀律，從「存」延伸到「投入」。
結果幾年後，你的錢自己多長出一截，而不是原地踏步、辛苦白存。
用你能接受的穩健方式開始參與。
結果你的「穩」不再悄悄縮水，而是真的跑得贏物價、守得住購買力。
把「會存」升級成「會長大」的配置。
結果你的存錢力第一次有了方向，每一筆都在替具體目標累積。
幫你算出一個不用梭哈、晚上睡得著的比例。
結果你能安心讓一部分錢去成長，又完全不動到你的安全感。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場把你「固定存」要改成「固定投入」的金額和方向定下來。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版你 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
獨立帳戶放著，讓家裡任何突發都有緩衝，不用動到長期的錢——這是顧家的你最該先有的。
你要的是十年後它穩穩在那的確定感，不追短期高報酬；這種配置最對你的胃口。
不用一次投入，定期定額分批進場，波動對你來說會更好接受。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
一次幫你看清楚哪裡有破洞、該補哪裡。
結果你會清楚知道「萬一」那天家人撐得住——這份安心是確定的，不是用猜的。
幫你把家人的安全網補密、缺口補上。
結果不管發生什麼，你的家庭都有一筆接得住的緩衝，不會被一次意外打垮。
把你自己也放進這份規劃裡。
結果你會從「硬撐的人」變成「有準備的靠山」，撐得久、也撐得穩。
給你一套看得懂、十年後都穩的配置。
結果十年後這套還在、還穩——你求的那份踏實，真的拿在手上。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場把你的保單攤開、圈出最該先補的那個破口（只盤點、不簽約）。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版你 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
你最大的盲點是分析太久、遲遲不動。定期定額把「何時進場」這題直接取消——固定扣、長期投，反而最適合你。
核心放「不會一起漲跌」的性質當底，衛星才是你研究後想加碼的標的。買很多檔不等於分散，重點是性質要分開。
每半年或一年再平衡一次，照規則調回目標比例——把判斷變成系統，你就不會被情緒綁架。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
幫你把對的方向，變成自動執行的紀律。
結果你從「一直在分析」變成「已經在累積」，時間終於開始替你工作。
攤開檢查，破解你的假分散。
結果你會擁有真正分散、扛得住波動的部位，而不是看起來很多、其實一起跌。
把判斷變成規則，幫你跨出那一步。
結果你不再卡在「怕錯」，讓紀律自動帶你前進——不決定的代價，從此不用你扛。
把你的部位全攤開，配對給你看。
結果你會有一張清楚的目標比例表，每次加減碼都照表走，不再憑感覺。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場把你手上的標的列出來、標出哪些其實是同一類、定期定額金額先抓一個。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版你 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
核心（穩健＋成長）求穩、當地基；機動才是你想靈活操作的空間。分清楚，才不會兩邊互相亂動。
平衡不是每樣放一點點，是每塊都放到「有感」的份量。淺嚐式的配置，最後哪邊都沒效果。
定期定額長期養核心，機動才彈性調整；核心比例定了就讓它跑，別看心情改來改去。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
幫你把每一塊都做到夠份量。
結果幾年後攤開，每一塊都真的長出東西，而不是樣樣都一點點、白忙一場。
幫你定好比例，不用再月月糾結。
結果你能安心享受當下，又同時在累積未來——不必再二選一。
幫你把份量線畫清楚。
結果你清楚知道哪塊求穩、哪塊能衝，兩邊各司其職、互不拖累。
比例對了，你真的可以兩邊都要。
結果攻守同時到位，你不用再犧牲任何一邊，也不怕老是顧此失彼。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場把你核心和機動的份量線畫出來、各放多少先寫下來。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版你 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
活水＋穩健是你敢往前衝的底氣，不是綁住你。這塊先鋪滿，再談進攻。
你等得起、扛得住，定期定額長期投入，正好把你的高耐受度變成時間的累積。
想衝的部位放這裡，但先畫好上限——留多少當地基、多少能衝，這條線先定，你反而衝得更放心。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
先幫你把後路鋪厚，再放大進攻。
結果你能衝得更放心、更久——因為跌下來時，有一塊接得住你的底。
幫你留一塊不動的安全墊。
結果就算市場重摔，你也不會歸零，能穩穩撐到下一次反彈。
幫你畫好進攻上限，攻守都顧。
結果你會有一套「衝得出去、也守得住」的配置，而不是賭上身家。
對著你真正扛得住的程度幫你抓。
結果你會清楚自己的安全底線在哪，往前衝的時候，心裡有數。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場把你「不管怎樣都不動」的地基金額、跟進攻上限那條線畫出來。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版你 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
把一部分錢放進穩健、不動的配置——這條底線，是你出手時不慌、不亂砍的關鍵。
你嘴上敢、心裡其實很在意。把想衝的部位嚴格限制在小範圍，輸了也傷不到地基，你才扛得住。
每次想衝之前，先看看底還在不在、沒超過上限——這個動作，會讓你的「敢」變成真的扛得住。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
先幫你繫好安全帶，再談下一次出手。
結果下次進場你不再睡不著——因為會輸的部分，早就限定在傷不到你的範圍。
幫你畫好上限，衝得有底氣。
結果你能參與機會，又不會因為一次衝動，賠掉好幾個月的安穩。
先鋪一塊輸得起的底。
結果市場再震，你也守得住、不會在最低點殺出——少一次「早知道」。
這條底線＋上限，專門幫你畫。
結果你出手從此有依據、不再憑感覺賭，敢衝也守得住。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場把你「輸得起的底」和衝刺上限那條線畫出來。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
| 活水 | 穩健 | 核心成長 | 機動 | |
|---|---|---|---|---|
| 保守版 | 30% | 50% | 15% | 5% |
| 均衡版 | 20% | 35% | 35% | 10% |
| 進取版你 | 15% | 20% | 45% | 20% |
＊三種為常見配置方向，標「你」的是最貼你這型的起點；實際比例仍依個人狀況微調。
你不用盯盤、不焦慮短期，越放越久、時間的力量越明顯——這套完全是為你這種人設計的。
錢不能全綁死。半路一個急用，被迫在低點賣掉，前面等的好幾年就白費了——活水就是保你能「等到底」。
再長的線中途也要回頭看一次，每年再平衡一次——別太相信時間就完全放著不管。
上面這套，是你這型「需要」的配置方向。但每個人的收入、家庭、目標都不一樣——真正能照著走的方案，得對著你一個人量身打造。
幫你留一塊不被逼賣的活水。
結果臨時要用錢時，你不必砍掉長期部位——前面等的好幾年，不會白費。
幫你設好回頭檢查的節奏。
結果你的長線會穩穩走在正軌上，到要用錢那天剛好成形，而不是放到走樣。
把你的耐心，配成具體的比例。
結果你的「等得起」第一次有了執行版本，時間真的開始替你複利。
幫你排好長線、又保住彈性。
結果你會等到該收成的那天，而不是中途被迫下車、功虧一簣。
線上聊一次、約 1 小時，我陪你把上面這張表，變成一份下個月就能照著做的計劃——而且當場就幫你設好第一步：當場算出你該補多少活水、長線每月投入抓多少，先定下來。
不用簽約、不用當場花一毛錢。你帶走的不是一張紙，是一個已經開始動的計劃。
本內容由保險業務員提供，為一般財務與保障觀念分享，非保證收益或個別投資建議；所列配置比例為一般規劃方向與範圍，非特定商品推薦。定期定額等方式可分散進場時點，但市場下跌時仍可能產生損失、不保證獲利。文中人格為測驗分型情境，非實際客戶案例或承諾。資產配置、投資工具與保險商品之報酬、費用與風險，仍須依個人需求、風險屬性及正式商品文件評估。｜韋總裁